Политика AML/KYC платформы SWEX

AML/KYC Policy — SWEX

Редакция от 01.01.2026

1. Общие положения

Настоящая политика AML/KYC определяет меры платформы SWEX по предотвращению отмывания денежных средств, финансирования терроризма и иных незаконных операций.
SWEX является некастодиальным IT-сервисом, предоставляющим доступ к обмену цифровых активов (crypto-to-crypto) через API-интеграцию с внешними криптопровайдерами и платёжными платформами. SWEX не является банком, финансовым учреждением или платёжным оператором и не хранит средства пользователей.

2. Цели политики AML/KYC

Предотвращение использования платформы для незаконных операций
Соблюдение стандартов FATF, 5AMLD и международных AML/KYC норм
Выявление и минимизация рисков транзакций
Защита пользователей от получения активов с повышенным Risk Score
Обеспечение прозрачности процедур AML и KYC

3. Проведение проверок

AML/KYC-проверки инициируются автоматическими AML-системами внешних провайдеров (BitOK, GetBlock, лицензированные биржи), а также могут быть запрошены партнёрами SWEX или государственными органами.

Все входящие и исходящие транзакции проходят автоматическую AML-проверку.
Блокировка транзакции осуществляется внешним AML-провайдером или биржей.
Итоговое решение по результатам AML/KYC принимается соответствующим сторонним провайдером.

В случае высокого риска пользователь уведомляется через email или интерфейс платформы о причине блокировки и текущем статусе кейса.

4. Risk Score модель

Оценка риска осуществляется на базе BitOK, GetBlock, CoinKYT и лицензированных бирж.

0–60% — низкий риск, автоматическое выполнение.
60-70%+ — Средний риск, Возможны условные или некритические метки. Транзакция может быть приостановлена для дополнительной проверки. Сервис вправе запросить уточняющие данные или пояснения а так же KYC/SoF.

70%+ — высокий риск, блокировка до прохождения KYC/SoF.

Транзакции с метками SCAM, DARK MARKET, MIXER, STOLEN, HACK, FRAUD, SANCTIONS, TERRORISM блокируются немедленно.

5. Сроки и сопровождение кейса

Автоматическая AML-проверка — до 15 минут.
KYC / SoF — от 1 до 3 рабочих дней.
Возврат средств после одобрения — до 24 часов.

SWEX сопровождает кейс, информирует пользователя о ходе проверки и взаимодействует с внешними провайдерами, однако сроки окончательного решения определяются третьими сторонами.

SWEX не несёт ответственности за задержки, вызванные внешними провайдерами.

6. Возврат средств и комиссии

Возврат возможен только после завершения AML/KYC.
Комиссия до 5% (но не более $100) применяется исключительно при подтверждённом AML-риске.
Добросовестным клиентам при «чистых» средствах комиссия не применяется — удерживается только комиссия сети.

7. Криптоадреса и активы

Входящие адреса генерируются уникально для каждой заявки.
Средства консолидируются на адресах лицензированных провайдеров.
Исходящие транзакции осуществляются исключительно через API лицензированных платформ.
Все активы проходят AML-проверку перед отправкой пользователю.

8. Предварительная AML-проверка до обмена

Пользователь может самостоятельно пройти предварительную AML-проверку адреса через сервис BestChange AML Report:
https://www.bestchange.ru/report/
Дополнительно пользователь может воспользоваться сторонними AML-инструментами для самостоятельной оценки риска, включая GetBlock AML:
https://getblock.net
Также пользователь может обратиться к оператору SWEX до создания заявки и предоставить криптоадрес для бесплатной предварительной AML-оценки риска.
Предварительная AML-оценка проводится с использованием BitOK, GetBlock, а также внутренних AML-систем лицензированных централизованных бирж и платёжных провайдеров (включая Crystal, Chainalysis, Elliptic или эквивалентные решения).
Пользователь вправе передать полученный AML-отчёт оператору SWEX для оценки рисков либо отказаться от предварительной проверки, подтвердив согласие принять возможные AML-риски при создании заявки.
Предварительная AML-проверка выполняется исключительно по криптоадресу и не является финальной оценкой конкретной блокчейн-транзакции.
Risk Score может измениться в момент фактического проведения операции в зависимости от входящих средств, контрагентов, мостов, миксеров и иных блокчейн-факторов.
Окончательное AML-решение принимается только после поступления средств и анализа реальной транзакции лицензированными AML-провайдерами и биржами.

9. KYC

ID документ
Селфи
SoF
Транзакционные подтверждения

Верификация осуществляется через Didit.

10. Взаимодействие с органами

SWEX сотрудничает с регуляторами в рамках законодательства.
support@swex.io

11. Обновление политики

SWEX оставляет за собой право обновлять политику без уведомления.