Политика AML/KYC платформы SWEX
Редакция от 02.05.2025
Настоящая политика по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и идентификации клиентов (KYC) определяет меры, предпринимаемые платформой SWEX (далее — «Платформа», «SWEX») в целях соблюдения международных стандартов и предотвращения вовлечения в незаконную деятельность. SWEX — это некастодиальный IT-интерфейс, предоставляющий пользователям доступ к обмену цифровых активов (crypto-to-crypto) и взаимодействию с внешними платёжными и криптопровайдерами через API-интеграции. SWEX не является финансовой организацией, банком, оператором электронных денежных средств и не управляет активами пользователей.
2. Цели политики AML/KYC
- Предотвращение использования платформы для отмывания преступных доходов
- Противодействие финансированию терроризма
- Выявление и блокировка подозрительных операций
- Соблюдение рекомендаций FATF, 5AMLD и других международных норм
3. Проведение проверок
AML/KYC-проверки проводятся в следующих случаях:
- При автоматическом определении высокого уровня риска транзакции (по данным AMLBot)
- По инициативе внешнего провайдера
- По запросу государственных или правоохранительных органов
Платформа использует решения AMLBot для анализа происхождения криптовалют, Sumsub — для верификации клиентов, а также GetBlock для инфраструктурной блокчейн-интеграции.
4. Обработка рисковых транзакций
Если транзакция получает высокий риск (65% и выше) или имеет статус DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXER, HACK, FRAUD, TERRORISM, SANCTIONS, SWEX оставляет за собой право:
- Временно заблокировать транзакцию
- Запросить KYC-документы
- Передать данные партнёру или компетентным органам при необходимости
5. Прохождение KYC
Верификация может включать:
- Фото паспорта, ID или водительского удостоверения
- Селфи с документом и листом с датой
- Скриншоты переводов и ссылок на транзакции
- Описание источника средств
Документы рассматриваются через Sumsub. Сроки обработки зависят от уровня риска.
6.Результаты проверки
Если клиент отказывается от верификации или транзакция подтверждена как высокорискованная:
- Обмен не осуществляется
- Возврат возможен только после верификации и с удержанием комиссии до 5%
- Возврат невозможен, если активы заморожены или помечены как запрещённые.
7. Взаимодействие с органами
SWEX взаимодействует с государственными органами в рамках международных юридических запросов и может передавать информацию в рамках действующих правовых обязательств. Запросы принимаются по адресу: [email protected].
Заключительные положения
SWEX может обновлять настоящую Политику без предварительного уведомления. Актуальная редакция размещается на сайте и вступает в силу с момента публикации.
